Aquí estudiamos diferentes estrategias de inversión alternativa a la bolsa que nos generen buenas rentabilidades y estén descorrelacionadas con el mercado.

La globalización, el desarrollo tecnológico y la crisis económica que estalló 2008 han hecho posible que surjan multitud de alternativas para el pequeño inversor que hace solo 5 años eran impensables. Estrategias de inversión personales que nos permiten tener un portfolio mucho más diversificado y bien planteado, ya que la mayoría de ellas no cotizan en la bolsa y no tienen el riesgo de enorme correlación que tienen todos los valores que cotizan en bolsa, pues en épocas de crisis casi todo se correlaciona. Tampoco tenemos el riesgo de divisas o tipo de cambio.

¿De qué tipo de inversion alternativa estamos hablando?

Hablamos de inversiones en préstamos a empresas (crowdlending), a otras personas (peer to peer o P2P), en el capital de empresas y startups (crowdequity) y en general todas las modalidades derivadas del crowdfunding. Incluidas el descuento de facturas (invoice trading), pagarés, fáctoring (crowdfactoring) o crowdfunding de inversión inmobiliaria (real state crowdfunding)..

Pero no solo eso. También es posible crear sistemas de inversión a largo plazo con mínimo coste y posibilidad de realizar análisis hasta cierto punto al alcance de una gran mayoría. Y sistemas de especulación a corto plazo con cabeza, mediante metodologías de value + técnico. Es lo que llamo “acciones explosivas”, que busca sectores en horas bajas a punto de explotar. Aquí el activo no es alternativo (acciones) pero el planteamiento si. En definitiva una inversión alternativa a la bolsa.

También vemos qué alternativas tenemos a los depósitos bancarios, cuentas remuneradas y otros tipos de productos que ya no dan rentabilidad y son cautivos de la red bancaria.

Es decir, la inversión es alternativa tanto en los tipos de activos financieros como en el sistema y metodologías de inversión. Unas veces un tipo, otras el otro y en general una mezcla de las dos.

También podemos acudir a traders independientes y derivarles una pequeña parte de nuestra inversión, o invertir en monedas alternativas como el Bitcoin, y muchas otras posibilidades que van surginedo cada trimestre Para ello nos fijaremos en los desarrollos disruptivos y accionables de la nueva industria Fintech.

Nunca en la historía de la inversión ha habido un momento tan bueno para ser “pequeño inversor” o “inversor retail”. Es decir, tu y yo. Personas con menos de 1 millón de euros de gestión.

Para ello he creado un Observatorio de crowdinvesting donde emito junto con un compañero. El primer estudio español sobre la industria y enfocado en el inversor. También he creado un área de simulaciones de cartera con crowdinvesting.

¿Por qué Crowdinvesting? Porque todo ello es Crowd y me centro en el inversor (investing). El crowdfunding tiene dos partes; financiación e inversión. Generalmente los sites hablan de la parte de financiación; nosotros lo vamos a utilizar como herramienta de inversión personal.

No solo nos centraremos en las plataformas españolas sino en las europeas y a nivel mundial, puesto que todo va hacia una inversión global también en la inversión a través de marketplace de inversión colectiva. Te sonarán Kikstarter, Indiegogo, Lending Club o Funding Circle, pero lo importante es hacer un acercamiento práctico a las plataformas nacionales y su tejido económico. Ganar dinero, diversificar y apoyar a la economía de tu región nunca fue más sencillo. Nos aprovechamos de las posibilidades de la economía colaborativa y participamos en el proceso.

Esta sección está muy relacionada con muchos de los artículos de Portfolio & Gestión de Inversiones, ya que ahí trato sobre la configuración y gestión de tu cartera de inversión a través de ETFs o Fondos Cotizados (que siguen índices bursátiles y mercados financieros amplísimos) y otros productos que en la industria financiera no se utilizan a nivel popular porque no les interesa. Por ejemplo la entrada Invertir en agua es la mejor inversión a largo plazo, es una de las más visitadas del blog. Invertir en agua es sin duda otra inversión alternativa.

Olvídate de mirar todos los días la cotización del Ibex 35 casi en tiempo real. Eso no funciona.

Las inversiones alternativas nos permiten tener una gran rentabilidad, con riesgo más controlado, en productos e inversiones fáciles de entender (no hay hacer un análisis de bolsa ni seguir sus noticias).