Hoy os traigo la experiencia de un lector y suscriptor del blog en el Brexit sobre sus carteras de inversión permanentes. Sigue la filosofía de lo que hablamos aquí; carteras permanentes con ETFs o Fondos Índice, inversiones alternativas y liquidez. No hace parte especulativa, pero es siempre optativa.
Viendo la tendencia de los mismos y con tranquilidad, con un enfoque de medio plazo. Es una solución para un nivel un poco más avanzado. Por eso siempre lo recomiendo como optativo de cada uno dependiendo de los conocimientos.
Joan quedó realmente sorprendido con los resultados el día catastrófico del Brexit, pues no perdió. No solo no perdió, sino que en cómputo se quedó plano con una ligera ganancia y vió los toros desde la barrera. Alucinó un poco, sobre todo después de ver las caídas de dos dígitos de casi todas las bolsas.
Así que le pedí que hiciera un resumen de las mismas y sus resultados para mostrarlas aquí. Para que veas que cualquier persona, con la adecuada formación específica y gestión tranquila puede hacer lo mismo.
Solo tiene 27 años.
Bueno aquí termina mi intervención, os dejo con Joan.
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Soy Joan Soliva, un pequeño inversor, que siempre me he sentido atraído por los mercados financieros.
Empecé mi andadura con los CFD’s, con técnicas de análisis técnico, pase al análisis fundamental y posteriormente estoy aprendiendo análisis cuantitativo.
En mi andadura por los mercados me echaron de un bróker por obtener ganancias, al final conseguí que me devolvieran el capital inicial. Este fue un punto de inflexión, mi punto de inflexión, a partir de aquí cambié mi visión en cuanto a la operativa.
Y fue entonces cuando me decante más por estrategias medio y largo plazo y la verdad que estoy muy contento con mis resultados.
Mi cartera actual esta compuesta por 4 subcarteras:
1ª) Cartera compuesta 80% RF y 20% RV.
2ª) Cartera compuesta por 4 ETF’s, de los cuales un 25% RV americana, 25% oro, 25% RF a largo plazo y 25% RF a corto plazo. Aquí seguí lo que Jorge nos enseñó sobre la Cartera Permanente.
3ª) Cartera compuesta por 5 fondos de inversión.
4ª) Cartera compuesta por una cartera de Crowdlending
5ª) Efectivo, es decir, dinero liquido para poder ampliar posiciones.
Este sería mi asset allocation total.
Dicho esto me gustaría comentaros como viví el Brexit.
En un principio se espera un día tranquilo, festivo, pero la realidad fue muy distinta.
Me acuerdo que estaba con los amigos tomando un copas en la verbena de San Juan y comentado como había ido la semana. Un amigo mío me comentó que había comprado opciones de volatilidad y lo estuvimos hablando.
Cuando llegué a casa, empezaron a salir los primeros sondeos, la sorpresa fue mayúscula dado que ganaba la campaña a favor de salir de la UE (a favor de Brexit). No me lo podía creer… Me acosté cuando habían escrutado 80% y estaba ganando el brexit con 52%, y yo pensé la que se va a liar mañana…
Me levanté temprano para ver como habría los futuros y las caídas eran pronunciadas, en esos momentos a la gente le entra el pánico y yo como inversor aproveché para ampliar posiciones en mi cartera, dado que consideraba una buena oportunidad porque que los mercados habían sido muy castigados.
Por primera vez en un evento de esta magnitud estaba tranquilo, y eso es debido a que mi perfil de riesgo está muy bien definido y la filosofía de inversión a medio y largo se ajusta a mis convicciones.
Ahora les voy a explicar como afectó el brexit en mis carteras:
1. La primera cartera cayó 0,11% en el día, pero subió 0,64% en el mes y actualmente estoy 1,70% YTD.
2. La segunda cartera (cartera Harry Browne) subió 0,13% debido al oro que compensó las caídas sufridas en RV. En el mes subió 4,24%, y en el año 11,19% YTD.
Aquí podéis ver la evolución gráfica de la cartera. Como se puede apreciar, la curva de equity esta muy bien. Me gusta porque es una cartera que esta muy bien compensada.
Adjunto el Resumen de las rentabilidades mensuales.
Asset allocation
3. La tercera cartera fue la que peor se comportó, pero aproveche para ampliar posiciones en los fondos de value que más me gustan ( otro día escribiré sobre la cartera de fondos).
4. Por lo que respecta a la cuarta de Crowdlending, la incidencia que tuvo en mi cartera fue nula, dado que son préstamos directos a empresas y los mercados no afectan. Tengo una TIR fija a vencimientos, amortización francesa.
5. Para acabar mi cartera de cash sigo me sirvió para poder ampliar posiciones y sigo convencido de que es muy importante tener una parte de cash que te permita operar.
Hasta pronto.
JSP
Me dedico a hacer la estrategia financiera y control económico de pymes tech & digital con actividad global que están creciendo (CFO Externo).
También traduzco a números ideas e iniciativas para que sus CEOs tomen decisiones con mayor certidumbre.